العافية

حسنًا ، هل يعرف أحد فعليًا ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟


عندما يتعلق الأمر بأموالك ، هل تتبع نهجًا مباشرًا أو وجهاً لوجه؟ إذا كنت تتعاطف مع هذا الأخير ، فإن الخبر السار هو أنك لست وحدك. الأخبار السيئة؟ انت لست وحدك. تشير البيانات الجديدة إلى أنه عندما يتعلق الأمر بإدارة الأموال ، فإن المرأة ليست مستقلة بقدر ما تتوقع. في الواقع ، 91 ٪ من النساء في الأزواج من جنسين مختلفين لا تشارك في القرارات المالية. لكننا نريد تغيير تلك الإحصائية. أدخل سلسلة التمويل لدينا ، الملفات الورقية، حيث نكتشف الحيل والنصائح التي ستساعدك على إدارة أموالك ومستقبلك. هل أنت مستعد لأخذه مباشرة؟

بروك تيستوني

قد تبدو فكرة استثمار الأموال مربكة أو مخيفة إلى حد ما إذا لم تكن على دراية بذلك. إنه نوع من المغامرة التي يصفها الكثيرون بأنها شيء أكثر ذكاءً أو ثراءً أو أكثر من الأفراد الذين يعرفون القراءة والكتابة المالية. ومع ذلك ، فإنه لا يجب أن يكون بهذه الطريقة. قد يكون بدء أي شيء جديدًا وغير معروف أمرًا مخيفًا ، ولكن إذا كنت تسلح نفسك بالمعلومات ، فحتى موضوع مربك مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية يصبح أكثر قابلية للتحقيق.

أدخل المستشار المالي كريستين أوكيف Merrick ، ​​المرأة وراء O'Keeffe Financial Partners، LLC. عملت في وول ستريت لمدة 15 عامًا قبل أن تبدأ شركة للاستشارات المالية الخاصة بها ، وهي على وشك شرح أحد أكثر الأسئلة المالية إثارة للحيرة: ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟ قد يكون فهم هذا المفهوم هو ما تحتاجه لبدء مساعيك الاستثمارية. سيقوم O'Keefe Merrick بإرشادك خلال الأساسيات ، بدءًا من الأسهم والسندات إلى مقدار الأموال التي ستحتاج إليها لاستثمار أول استثمار لك. على استعداد لاتخاذ في وول ستريت؟ إليك كل ما تريد معرفته عن صناديق الاستثمار.

أساسيات

تتمثل الخطوة الأولى لشراء صندوق مشترك في فهم ما يعنيه ذلك بالضبط وأين ستذهب أموالك. "الصندوق المشترك هو وسيلة استثمارية تتكون من مجموعة من الأموال التي تم جمعها من قبل العديد من المستثمرين لغرض الاستثمار في محفظة الأوراق المالية ،" كما أوضحت. يمكن أن تكون هذه الأوراق المالية عبارة عن أسهم أو سندات أو أدوات لسوق المال ، على سبيل المثال. بعد قيامك بشراء صندوق مشترك ، يتخذ مدراء المحافظ قرارات استثمارية لك. - إنها محاولة لتحقيق مكاسب رأسمالية و / أو دخل لمستثمري الصندوق. بشكل أساسي ، سوف تقوم بتسليم أموالك إلى أحد المحترفين لاتخاذ جميع الخيارات الصعبة لك.

التفاصيل

وفقًا لأوكيف ميريك ، فإن صناديق الاستثمار ليست سوى مزيج من الأسهم و / أو السندات. "من التفكير في صندوق مشترك كسلة من الأوراق المالية ،" كما تقول. هناك حرفيا الآلاف من هذه الصناديق المشتركة ، مع كل هدف الاستثمار الخاصة بهم. "لدى كل صندوق مشترك ملف تعريف خاص به للمخاطر ، والأوراق المالية المكياج ، وأفق الوقت ، وتاريخ الأداء ، والعائد" ، كما أوضحت. وببساطة ، ستحتاج إلى إجراء البحث قبل تحديد أي صندوق استثمار مشترك للاستثمار فيه استنادًا إلى ما يتكون منه (الأسهم أو السندات أو مزيج من الاثنين) والتكليفات المختلفة الموضوعة عليه.

الإعدادية

عندما يتعلق الأمر بتحديد مكان استثمار أموالك التي تحققت بصعوبة ، تنصح O'Keefe Merrick بالتحول إلى المحترفين. هناك الآلاف من صناديق الاستثمار المشتركة ، وبعضها أفضل بكثير من الصناديق الأخرى. إنها تقترح أيضًا وجود فكرة عن ماهية المخاطر وجدولها الزمني. إذا كنت تستثمر على المدى الطويل ، فقد ترغب في المخاطرة أكثر. إذا كان هذا استثمارًا قصير الأجل ، فقد ترغب في شراء شيء ذي مخاطر أقل. وستريد أيضًا أن تكون مستعدًا لاستثمار ما لا يقل عن 1000 دولار ، لأن هذا هو الحد الأدنى للمبلغ المطلوب عادة لشراء صندوق مشترك.

المخاطر

لا ينبغي أن يكون مفاجأة أن الاستثمار يشكل مخاطرة. يجب أن تكون مستعدًا دائمًا لصندوق الاستثمار المشترك ، أو أي أمان تملكه ، حتى تنخفض قيمته ، كما تحذر. هناك أيضًا العديد من التكاليف والرسوم والعواقب الخاضعة للضريبة المرتبطة بصناديق الاستثمار المشتركة والتي غالباً ما يتم نسيانها. تقول: "إن تشغيل صندوق مشترك يعد عملية باهظة الثمن ويتم تمرير هذه التكاليف إلى المساهمين". كمساهم ، من المهم فهم أي تكاليف أساسية ومباشرة لامتلاك صندوق مشترك. إذا كنت تستثمر أموالك الخاضعة للضريبة (غير المؤهلة) في صناديق الاستثمار المشتركة ، فيجب أن تفهم أنه قد لا يكون أكثر الطرق كفاءة من حيث الضرائب للاستثمار. هذا هو المكان الذي قد يلعب فيه المستشار المحترف لمساعدتك في فهم أي نوع من الاستثمار هو الأفضل بالنسبة لك.

الفوائد

أفضل جزء في شراء صندوق مشترك هو أن معظم العمل يتم من أجلك من قبل فريق من المحترفين. يوفر لك الاستثمار في هذه الصناديق أيضًا تنويعًا ، وهو ما يفسره O'Keefe Merrick باعتباره القدرة على عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة. بشكل أساسي ، سيتم نشر المخاطر الخاصة بك بين العديد من الأوراق المالية الأساسية المملوكة لصندوق الاستثمار المشترك. "كلما زاد عدد الأسهم والسندات التي تملكها ، قلت إن أي واحد منها يمكن أن يؤذي محفظتك إذا ما انخفضت قيمتها". يمكنك أيضًا الحصول على التنويع لقطاعات متعددة في السوق عن طريق شراء عدة أنواع مختلفة من الأموال. أخيرًا ، نظرًا لأن الصناديق الاستثمارية خاضعة للوائح الصناعة ، فهي شفافة للغاية ، مما يضمن لك أنت والمستثمرين الآخرين المساءلة والإنصاف ، وفقًا لأوكيف ميرك.

كريستين أوكيفي Merrick هي مستشارة مالية لدى O'Keeffe Financial Partners، LLC. 100 Passaic Ave، Suite 100A، Fairfield، NJ 07004، 973-227-3660. الآراء المعبر عنها هي الرأي الحالي لكريستين ميريك. O'Keeffe Financial Partners ليس وسيطًا / وكيلًا مسجلاً ومستقلًا عن خدمات Raymond James Financial Services. الأوراق المالية المقدمة من خلال شركة ريموند جيمس للخدمات المالية ، عضو FINRA / SIPC. الخدمات الاستشارية الاستثمارية المقدمة من خلال Raymond James Financial Services Advisors، Inc. لا ينتمي Raymond James إلى My Domaine.

حتى التالي: كل ما تحتاج لمعرفته حول توحيد ديون بطاقات الائتمان.

بنيامين جراهام المستثمر الذكي $ 12Shopبورتون ج. مالكيل A Random Walk Down Wall Street $ 14Shopهوارد علامات الشيء الأكثر أهمية 18ShopCB2 الداليا رخام مكتب 699 $ متجرSmythson "اجعلها تحدث" دفتر ملاحظات بقيمة 75 دولارًا على متجر بنمامصباح طاولة مهمة لتجديد الأسطوانة 179 دولار

شاهد الفيديو: CarbLoaded: A Culture Dying to Eat International Subtitles (شهر نوفمبر 2020).